Les changements récents au niveau de la réglementation bancaire internationale ont fait que
de plus en plus de criminels se tournent vers d’autres voies et moyens pour blanchir leur argent. Les bijoutiers, les horlogers et les marchands en pierres et métaux précieux sont plus particulièrement exposés à des opérations de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (LBC/FT). Cela peut se produire tant en vendant ou qu'en achetant de tels
articles. Le manque de transparence, les offres hors norme, les achats suspects, les moyens de payement inhabituels sont parmi d’autres des faits qui risquent d'exposer les professionnels à des opérations de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
Les autorités luxembourgeoises ont mis en place un cadre de Lutte contre le Blanchiment de
Capitaux/Financement du Terrorisme (LBC/FT) assez détaillé, qui définit plusieurs instances
gouvernementales et une large panoplie d’activités financières et commerciales plus sensible afin de prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Vos Risques
Selon l'évaluation nationale des risques, les bijoutiers, les horlogers et les marchands en métaux précieux ont été identifié comme présentant un risque moyen d'exposition au BC/FT.
Valeur élevée
Les bijoutiers, les horlogers et les marchands en pierres et métaux précieux sont considérés comme vulnérables en raison de la valeur élevée des bijoux, montres et pierres et métaux
précieux et de l'utilisation considérable de liquidités dans leurs activités quotidiennes.
Portabilité
Les pierres et métaux précieux et l'or en particulier sont des outils universels qui peuvent être utilisés facilement dans des activités transfrontalières. Outre l'or, les diamants sont
compacts, inodores, pratiquement introuvables et donc faciles à faire passer en contrebande.
Anonymat
Une transaction peut être complétée par des échanges anonymes difficiles à retracer et à vérifier.
NOS SOLUTIONS
En tant que spécialiste en risque et conformité, MAQIT a acquis une grande expérience dans la mise en place d’un cadre anti-blanchiment pour des professionnels actifs dans le commerce d’objets de luxe:
Rédaction de procédures à suivre et revue d’une politique anti-blanchiment
Conseil en cas de transaction suspecte
Revue de la vulnérabilité d’activités spécifiques
Support dans un processus de diligence raisonnable
Outils de contrôle des listes de sanctions en temps réel
Veille réglementaire
Formation
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